近日，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布了《證券公司數字化轉型實(shí)踐報告及案例匯編(2022)》，指出證券行業(yè)大力推動(dòng)的數字化轉型工作，既是行業(yè)實(shí)現高質(zhì)量發(fā)展的內在引擎，也是更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、滿(mǎn)足人民群眾需求的重要舉措。當前，多數證券公司已將數字化轉型列為戰略任務(wù)，并取得了可圈可點(diǎn)的實(shí)踐成果。

　　“數字化轉型必須以業(yè)務(wù)為導向，以技術(shù)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，才能提升券商的核心競爭力，實(shí)現可持續發(fā)展�！�南京證券（601990）總工程師、黨委委員江念南在接受證券時(shí)報記者專(zhuān)訪(fǎng)時(shí)表示，近年來(lái)，數字化轉型為行業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展注入了全新的活力，不斷改變著(zhù)傳統的服務(wù)與運營(yíng)模式，有力推動(dòng)了證券行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

　　數字化轉型成行業(yè)共識

　　證券時(shí)報記者：為何證券行業(yè)越來(lái)越重視數字化轉型？請結合中證協(xié)最新發(fā)布的數字化轉型報告談?wù)勀�的理解�?/p>

　　江念南：從宏觀(guān)經(jīng)濟發(fā)展來(lái)看，我國經(jīng)濟已進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展從規模擴張轉向結構升級，從要素驅動(dòng)轉向創(chuàng )新驅動(dòng)的趨勢日益明顯。在此情況下，打造先進(jìn)的數字化資本市場(chǎng)，是高效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、促進(jìn)資源優(yōu)化配置、提升市場(chǎng)活力、推動(dòng)經(jīng)濟結構轉型升級的必然方向。

　　2021年中國證監會(huì )發(fā)布的《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規劃》，以及2022年中國人民銀行印發(fā)的《金融科技發(fā)展規劃(2022~2025年)》，都明確指出，金融行業(yè)數字化轉型對深化金融供給側結構性改革、增強金融服務(wù)能力的重要作用。

　　從微觀(guān)層面來(lái)看，數字化轉型也是證券公司自身實(shí)現高質(zhì)量發(fā)展的內在要求。傭金收入的持續下降和市場(chǎng)活躍度的周期性波動(dòng)，使得證券行業(yè)內部競爭進(jìn)入白熱化階段，傳統的基于牌照、資本和渠道的模式，已難保證發(fā)展的可持續性。而依托人工智能、大數據、云計算、區塊鏈等金融科技的數字化轉型，則為證券公司在產(chǎn)品設計、客戶(hù)服務(wù)、運營(yíng)管理等方面實(shí)現創(chuàng )新發(fā)展，提供了有效手段，開(kāi)辟了嶄新模式。

　　同時(shí)，證券行業(yè)監管水平的提升，也要求券商必須借助技術(shù)手段不斷強化管理能力，在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中及時(shí)有效地預防風(fēng)險、發(fā)現風(fēng)險、控制風(fēng)險，全面提升風(fēng)險控制能力與合規管理水平。因此，近年來(lái)，通過(guò)加大金融科技投入，助力優(yōu)化業(yè)務(wù)模式，提升服務(wù)效能，提高管理水平，推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的數字化轉型，已成為行業(yè)共識。

　　轉型堅持以業(yè)務(wù)為導向

　　證券時(shí)報記者：在您看來(lái)，證券公司數字化轉型應該沿著(zhù)怎樣的方向前進(jìn)？

　　江念南：證券公司數字化轉型，本質(zhì)上是科學(xué)技術(shù)和業(yè)務(wù)模式的深度融合，是通過(guò)信息化、數字化、智能化的方式，實(shí)現自身商業(yè)模式、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)運營(yíng)等優(yōu)化發(fā)展。換言之，技術(shù)創(chuàng )新與變革，是為了提升企業(yè)經(jīng)營(yíng)的競爭力。因而數字化轉型必須以業(yè)務(wù)為導向，以技術(shù)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，才能提升券商核心競爭力，實(shí)現可持續發(fā)展。

　　遵循這一方向，證券行業(yè)的數字化轉型體現出以下特點(diǎn)：

　　一是持續推進(jìn)技術(shù)創(chuàng )新迭代。從初期的互聯(lián)網(wǎng)接入與移動(dòng)終端的興起，到人工智能、大數據、云計算、區塊鏈的應用，再到最新的隱私計算、數字孿生、元宇宙的發(fā)展，技術(shù)的創(chuàng )新和變革為金融科技的發(fā)展提供了動(dòng)力，推動(dòng)著(zhù)業(yè)務(wù)模式和運營(yíng)水平的不斷發(fā)展。而技術(shù)創(chuàng )新的價(jià)值，也應當最終體現在券商商業(yè)能力的提升和業(yè)務(wù)目標的實(shí)現上。

　　二是有效提升敏捷響應能力。受益于互聯(lián)網(wǎng)思維，在技術(shù)開(kāi)發(fā)與支持方面，證券行業(yè)已開(kāi)始以敏捷響應為核心，逐步構建起貫穿于組織、流程和方法等各個(gè)環(huán)節的方法論，從傳統的基于業(yè)務(wù)需求分析的模式，逐步向圍繞迭代產(chǎn)品管理的模式進(jìn)行變革。依托敏捷的開(kāi)發(fā)組織，持續提升對數字化轉型過(guò)程中日益增多的各類(lèi)需求的響應速度，完善以客戶(hù)服務(wù)為中心的業(yè)務(wù)能力水平。

　　三是生態(tài)合作尋求模式突破。數字化轉型的另一重要特征，就是用新思路與方法去解決新的發(fā)展需求。這一過(guò)程中，除了自身思路、管理與技術(shù)外，證券行業(yè)也開(kāi)始通過(guò)外部合作與共建，實(shí)現數字化生態(tài)的發(fā)展，包括且不限于跨行業(yè)的客戶(hù)引流、產(chǎn)學(xué)研合作、行業(yè)技術(shù)合作、業(yè)務(wù)合作等，超越了技術(shù)與業(yè)務(wù)相對隔離的傳統模式。

　　總體而言，通過(guò)技術(shù)的迭代創(chuàng )新、組織的效率提升以及合作生態(tài)的不斷完善，證券行業(yè)的數字化轉型，較好地體現了“以業(yè)務(wù)為導向”和“科技賦能”的原則，促進(jìn)了業(yè)務(wù)與技術(shù)融合，提升了客戶(hù)服務(wù)水平與運行管理能力。

　　從人才和文化培養開(kāi)始

　　證券時(shí)報記者：正所謂知易行難，您認為在這一轉型過(guò)程中，證券公司該如何實(shí)現業(yè)務(wù)與技術(shù)融合？

　　江念南：首先必須明確，數字化轉型的關(guān)鍵是構建培養業(yè)務(wù)與技術(shù)相融合的復合型人才的機制。證券公司在業(yè)務(wù)數字化發(fā)展過(guò)程中，應加大數字化人才的培養與引進(jìn)，完善金融科技人才培養和晉升機制，構建一支既懂業(yè)務(wù)又懂技術(shù)的數字化轉型人才隊伍。

　　在選才方面，應充分考慮業(yè)務(wù)崗位的數字化要求，細化專(zhuān)職的數字化運營(yíng)、數字化管理等崗位，強調對人才在數字化意識與能力等方面的要求。在育才方面，應打通業(yè)務(wù)與技術(shù)相通的多樣化晉升通道，鼓勵業(yè)務(wù)員工提升數字化創(chuàng )新能力，培養技術(shù)人員前置業(yè)務(wù)解決問(wèn)題的能力。同時(shí)，優(yōu)化薪酬與考核機制，增加業(yè)務(wù)數字化能力評估相關(guān)的考核指標，鼓勵技術(shù)與業(yè)務(wù)的協(xié)同發(fā)展。

　　其次，應當營(yíng)造聚焦發(fā)展、鼓勵創(chuàng )新的金融科技文化，以文化促融合，提升業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合水平，從而全面提升數字化轉型意識與能力，特別是要著(zhù)力形成培育創(chuàng )新精神、提升創(chuàng )新能力、健全創(chuàng )新機制、包容創(chuàng )新失誤的氛圍。

　　三大維度踐行轉型戰略

　　證券時(shí)報記者：目前證券行業(yè)有哪些典型的數字化轉型成果？南京證券在這方面又是如何規劃與實(shí)踐的？

　　江念南：近年來(lái)，數字化轉型為行業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展注入了全新的活力，不斷改變著(zhù)傳統的服務(wù)與運營(yíng)模式，有力推動(dòng)了證券行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。數據顯示，近五年來(lái)，證券行業(yè)在信息技術(shù)方面累計投入近1200億元，集中在客戶(hù)體驗創(chuàng )新優(yōu)化、運營(yíng)數字化建設以及信息基礎設施建設等方面，涌現出一批優(yōu)秀的數字化轉型案例。

　　在行業(yè)數字基建方面，證券行業(yè)做了大量工作，建設范圍覆蓋了大數據與人工智能、基礎設施、企業(yè)中臺、運行安全等多個(gè)領(lǐng)域，為實(shí)現數字化轉型夯實(shí)了基礎。尤其是在積極擁抱云原生，建設形成穩定可靠、安全高效、彈性擴展、開(kāi)放兼容、自主可控的云數據中心，從而優(yōu)化資源配置方面，取得了許多成果。

　　在重點(diǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景方面，集中體現在通過(guò)“千人千面”客戶(hù)畫(huà)像，重構數字化智慧客戶(hù)服務(wù)體系，并在此基礎上聚焦專(zhuān)業(yè)投資機構的投資交易和綜合服務(wù)需求，建設包括機構交易、投研服務(wù)、托管外包、銷(xiāo)售服務(wù)等在內的機構客戶(hù)全業(yè)務(wù)服務(wù)體系，打造了證券公司的核心競爭力。

　　在提升管理水平方面，則主要表現為通過(guò)搭建集團級數據中臺，實(shí)現同一客戶(hù)管理、全面風(fēng)控管理與并表管理體系，穩步提升風(fēng)控合規管理能力；通過(guò)持續升級集成智能投顧、智能質(zhì)檢、智能客服，實(shí)現精細化管理與高質(zhì)量服務(wù)；通過(guò)拓展數字員工應用場(chǎng)景，在提高運營(yíng)效率的同時(shí)，有效管控操作風(fēng)險。

　　近年來(lái)，南京證券緊跟行業(yè)發(fā)展趨勢，積極推進(jìn)數字化轉型工作，為此確立并認真落實(shí)金融科技發(fā)展戰略與規劃，建立金融科技人才培養與文化生態(tài)體系，構建了完善高效的運維與創(chuàng )新研發(fā)的運行機制。

　　經(jīng)過(guò)多年努力，南京證券持續構建完善了以客戶(hù)為中心的財富管理與機構服務(wù)平臺，支持業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展；全面提升了金融工程研發(fā)水平，建設了投研一體化量化交易平臺；構建了企業(yè)級中臺，提升了數字化運營(yíng)與管控能力；布局了先進(jìn)可控的新一代交易核心生態(tài)，提升了業(yè)務(wù)保障能力；充分采用先進(jìn)技術(shù)，建立了靈活高效、安全可控的基礎設施。

　　可以說(shuō)，南京證券在數字化轉型的路上，已經(jīng)邁出了堅實(shí)的步伐。未來(lái)，南京證券將堅持科技創(chuàng )新賦能的理念，揚金融科技之帆，助力各項業(yè)務(wù)發(fā)展，努力探索并走好富有特色的券商數字化轉型之路。